Недвижимость на Пхукете    Новый порядок отчета по заграничным счетам

Я постарался для себя разобраться с новым порядком отчета по заграничным счетам для постоянно проживающих за границей россиян. Если вам тоже это интересно, готов поделиться (далее много букв).

Во-первых, на кого это распространяется? Вот тут возникает первая саечка от любимого государства — если вы в течение 2015 года (и позже) не пересекали границу России, можно выдохнуть, новые правила не про вас. Если же у вас стоит штамп в паспорте о пересечении границы РФ (даже при въезде на несколько дней), то текст ниже для вас.

Во-вторых, существует два типа нарушений новых правил — не сдача отчета по движению денег на счете и проведение «неразрешенных» операций. В первом случае вы отделаетесь относительно легким испугом (3,000-5,000 рублей штрафа). Во втором серьезней — штраф в размере 75-100% от суммы «левого» перевода, т.е. вторая обещанная саечка.

Что же законодатель России считает «разрешенным»? То, что попадает в соответствующий список, а именно:
1. получение денег со своих счетов в РФ или других странах, а также из РФ от родственников и членов семьи (супруг, родители, дети);
3. получение денег от родственников и членов семьи;
4. получение зарплаты от иностранной компании;
5. иные (гораздо более редкие) случаи получения денег на счет. Подробнее весь список разрешенного можно прочитать здесь —http://www.zakonrf.info/zakon-o-valutnom-kontrole/12/

Все остальное, увы, запрещено. Даже официально получать плату за продажу или аренду вашей квартиры/дома на свой счет — нельзя (поскольку Таиланд не член ФАТФ). Наказание невнимательным, как я уже писал выше, штраф 75-100% от суммы «не разрешенного» перевода денег.

Что же делать честным гражданам, которые постоянно живут за границей (в Таиланде, в частности) и иногда летают в гости к родителям в РФ?

Ну, если вы законопослушный гражданин, — идти/лететь сдаваться в свою налоговую до 1 июня (да, да, знаю — снова пишу об этом поздно). Можно еще отправить отчет по почте или заполнить его в личном кабинете налогоплательщика (https://lk2.service.nalog.ru/lk), все удобно.

Если же вы не понимаете, какое отношение страна имеет к вашим финансам, когда вы 10 лет там не живете, а менять гражданство еще не готовы, имеет смысл начать приглашать родственников к себе в гости вместо милых поездок по родным местам. А также подумать о закрытии ранее открытых счетов в банках.

Дело в том, что получение информации о десятках и сотнях тысяч бывших россиян в других странах — это долгая и тяжелая работа не на один год. Если вы сами забыли об этом сообщить, то сейчас такие запросы проходят длинный путь через МИД и (иногда) МВД.

Несомненно, нынешние хозяева России с этим долго мириться не будут, поэтому сейчас идет плотная работа по настройке системы автоматического (почти моментального) получения информации из иностранных банков о счетах и активности граждан РФ.

12 мая этого года ФНС России подписала CRS MCAA (Соглашение об автоматическом обмене информацией), которое действует с 82 странами (http://tax-today.com/rossiya-prisoedinilas-k-soglasheniyu-o…). Таиланда там нет. Однако, рано радоваться, так как в ходе своего визита в Россию пару недель назад, руководство Таиланда подписало Меморандум о сотрудничестве при обмене финансовой информацией. Текста его еще никто не видел, и он пока не ратифицирован, но есть вероятность, что этот документ тоже на тему сегодняшней статьи.

Несомненно, время покажет, куда приведут и страну, и ее «блудных» экспатов такие новации. На данном же этапе важно иметь полную картину происходящего, для чего и был создан этот пост.

Дисклеймер: все здесь написанное является результатом моих исследований и умозаключений, может иметь неполное или искаженное представление о законах и природе вещей, а также ни в коей мере не побуждает никого предпринимать незаконные действия или заниматься обманом. Всем peace!